●不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和Ｕ盾
金融賬戶、銀行卡和Ｕ盾不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。
出租或出借自己的賬戶銀行卡和Ｕ盾，貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和Ｕ盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)。
●不要出租或出借自己的身份證件
出租出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：
１。他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；
２。協(xié)助他人完成洗錢或恐怖融資活動(dòng)；
３。您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”
４。您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；
５。您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。
●不要用自己的賬戶替別人提現(xiàn)
通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。然而，天網(wǎng)恢恢，疏而不漏。賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
●遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢
１。不要受高額回報(bào)利誘，參與或使用非法金融服務(wù)，如非法集資、地下錢莊等。
２。仔細(xì)甄別：不要輕信陌生電話和網(wǎng)上誘惑、警惕電信詐騙電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。
３。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不可因貪占一時(shí)便宜而落入騙局。
●主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別
１。開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好有效身份證件。
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為了避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品以及任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)：
出示有效身份證件或身份證明文件；
如實(shí)填寫您的身份信息，如姓名、職業(yè)、 聯(lián)系方式、住址等。
配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；
回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)。
如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
２。存取大額現(xiàn)金時(shí)，請(qǐng)出示身份證件。
凡是存入或取出５萬(wàn)元以上人民幣或者等值１萬(wàn)美元以上外幣時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需核對(duì)您的有效身份證件或身份證明文件。
這不是限制您支取自己合法收入的權(quán)利，而是希望通過(guò)這樣的手段，防止不法分子渾水摸魚，保護(hù)您的資金安全，創(chuàng)造更純凈的金融市場(chǎng)環(huán)境。
３。身份證件到期更換的，請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。
金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，對(duì)于身份證件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新。
超過(guò)合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
４。手機(jī)號(hào)碼更換也要及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)
手機(jī)號(hào)碼也是留存給金融機(jī)構(gòu)的重要信息。資金變化提醒、驗(yàn)證碼的發(fā)送，都需要通過(guò)手機(jī)號(hào)碼來(lái)實(shí)現(xiàn)。
如果更換手機(jī)號(hào)碼，請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)辦理更新。
（來(lái)源：建設(shè)銀行四川省分行）
編輯：郭成
